因無法滿足英國反洗錢法規，電子支付提供商ePayments正式停運

文章來源：四九八網絡發布時間：2022-09-16 08:36:32熱度：461

9月13日，英國最大的電子支付提供商之一ePayments因無法滿足英國金融行為監管機（FCA）的反洗錢法規和「金融犯罪控制」的要求將正式關閉業務運營。

2020年2月，ePayments Systems Ltd在其網站上宣布，在英國金融行為監管局（FCA）進行審查后，該公司已暫停其客戶帳戶上的所有活動。該公司在公告中稱，由于其反洗錢系統和控制措施的漏洞（“需要補救”），該公司的業務已被暫停。

目前，用戶訪問ePayments網站就會看到一個彈窗，通知他們該公司的業務即將全面關閉并要求客戶盡快提取資金。該公司在聲明中表示“現在將完全專注于為客戶提供退款并完成關閉賬戶的過程。”報道預計ePayments平臺擁有1.49億美元（1.275億英鎊）的客戶資金。

此前，ePayments Systems一直在電子貨幣許可證下運營，這種許可證允許組織提供支付服務并持有其客戶的資金，但不能提供投資、存款和信貸服務。

使用電子貨幣許可證的公司通常向企業提供支付服務和銷售點服務。該國一些著名的電子貨幣機構(EMI)包括跨境轉賬公司Wise和支付系統提供商Rapyd。

在此之前，對于ePayments的業務關閉曾有多種猜測。

討論中的一種猜測是，由于貨幣機構是“高風險”行業（例如加密貨幣和外匯等）的大型支付處理平臺，而傳統銀行通常會避開這些行業，因此這類公司會受到更大的關注。

已經流傳的另一種可能的猜測是ePayments與稱為“數字證券交易所（DSX）”的加密交易所的聯系。當時（2014年），英國沒有對加密貨幣進行嚴格的監管。ePayments Systems在2015年將DSX指定為其官方代理。

ePayments Systems并不是FCA迫使EMI停止交易的唯一例子。2019年，FCA向支付解決方案開發商Allied Wallet發出了類似的命令，目前它正在走清算程序。

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